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攔截可疑開户 防範洗錢風險 興業銀行易達集運分行構築反洗錢金融防線

來源:興業銀行易達集運分行 2020-08-31 16:13 //www.mnw.cn/

  近年來,不法分子利用部分市民金融知識薄弱、風險防範能力不高的弱點,誘騙其開立並出借個人賬户,這給廣大羣眾帶來了諸多危害。為有效防範金融風險,保障客户賬户和信息安全,興業銀行易達集運分行始終高度重視客户風險識別工作,在辦理開卡、轉賬等業務時,認真做好客户身份盡職調查工作,對開户意圖存疑的客户及時向其提示風險,切實保障客户利益。截至7月底,該行共有效攔截異常開户數207户,有效維護金融秩序安全。

  近日,一名中年女性帶三位老年人來到該行營業部辦理開卡業務,但中年女性並不辦理任何業務,而是在身後觀望。三位老年人一致要求開卡後要開通網銀,且留存户籍地址相同,辦卡用途一致;除此之外,三位老年人的手機型號一致,手機號碼還統一貼於背面。這種種異常情況立刻引起了工作人員的警覺,為進一步核實真偽,工作人員向他們詢問開户用途、網銀使用情況等,但三位老年人均無法解答,卻由中年女性代為回答。

  結合諮詢的情況及以往的工作經驗,工作人員初步判斷中年女性陪同三位老年人開卡的目的和用途存在可疑。為了保護客户的身份信息和賬户安全,工作人員向他們宣傳出租出借賬户的危害,以及可能承擔的法律後果,提醒客户務必妥善保管個人信息、個人賬户,切勿轉借給他人使用,並反覆對老年客户進行風險提示。該中年女性看到後,情緒極為激動,聲稱要投訴!面對這樣的情況,工作人員仍耐心地勸導老年客户,最後三位老年人自願停止了辦卡,並對銀行保護客户權益的行為表示感謝。而那名中年女性發現形勢不對,立即藉故離開。對此次事件,該行也及時向公安機關進行報送。

  出租、出借、買賣銀行賬户是違法違規行為。根據《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定,經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬户(含銀行卡)或者支付賬户的單位和個人及相關組織者,假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬户或者支付賬户的單位和個人,5年內暫停其銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務,並不得為其新開立賬户,並且在一定時期內將影響個人貸款和信用卡申請。除此之外,對於出借銀行賬户的,人民法院除應當依法收繳出借賬户的非法所得並可以按照有關規定處以罰款外,還應區別不同情況追究出借人相應的民事責任。

  如出借的賬户用於涉毒、涉騙、洗錢犯罪中,賬户出借人還會被追究刑事責任。

  為保護自身的合法權益,興業銀行易達集運分行也在此提醒廣大市民,應妥善保管好自己的身份證、銀行卡、U盾、賬户密碼等個人物品及信息,不出租、出借、出售個人銀行賬户,以免承擔法律責任。

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