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興業銀行成功發行2020年首單不良資產證券化產品

來源:興業銀行易達集運分行 2020-06-17 16:35 //www.mnw.cn/

  6月15日,興業銀行“興瑞2020年第一期不良資產支持證券”(以下簡稱“興瑞一期”)在銀行間債券市場成功發行,規模2.18億元,受到投資者的熱烈追捧。這是興業銀行繼“興瑞2017年第一期不良資產支持證券”後發行的第二單不良資產證券化項目。

  據悉,“興瑞一期”優先檔規模1.70億元,AAA評級,票面利率2.90%,認購倍數為1.3倍;次級檔規模0.48億元,認購倍數為7.82倍,以106元的價格溢價發行,投資價值得到市場充分認可。

  “興瑞一期”項目基礎資產為信用卡不良資產債權,未償本息費餘額約為25.39億元,入池信用卡不良債權的加權平均逾期期數為5.83個月。本項目具備較高的預期回收率,超額抵押比率為1165%,充足的安全邊際對本次資產支持證券的兑付有充足保障。此外,項目在交易結構設計上設置了緩釋現金流波動、保障優先檔資產支持證券投資者利益的相關安排,進一步緩釋現金流波動產生的兑付風險。

  興業銀行資產質量在同類型銀行中一直處於優良水平。2019年末不良貸款率1.54%,且連續三年下降,今年一季度末繼續下降0.02個百分點至1.52%。與此同時該行堅持向資產質量管理要效益,積極探索創新投行化、市場化不良資產處置手段,“興瑞一期”的發行,是該行通過資產證券化對信用卡不良資產處置領域的進一步探索。

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